Política de compliance

Governança

A área de compliance é independente das áreas de negócio e reporta diretamente ao conselho de administração. Ela não tem meta comercial, justamente para poder dizer não.

Prevenção à lavagem de dinheiro

• Conheça o seu cliente na abertura da conta e revisão periódica do cadastro
• Monitoramento automatizado das operações, com alertas analisados por pessoas
• Comunicação ao Coaf das operações previstas na regulação
• Classificação de risco por cliente, produto e região

Prevenção a fraude

Modelos de detecção acompanham o comportamento esperado de cada conta. Operações fora do padrão são bloqueadas antes de serem concluídas e a empresa é avisada na hora, por push.

Gestão de riscos

Mantemos matriz de riscos operacionais, de crédito, de mercado e de liquidez, com indicadores revistos todo trimestre pelo comitê de riscos.

Treinamento

Todas as pessoas da Avere passam por treinamento de compliance na entrada e por reciclagem anual, com registro de participação e avaliação.

Auditoria

A estrutura é avaliada todo ano por auditoria independente, e o resultado é levado ao conselho.

Atualizado em 18 de outubro de 2026.